こんにちは。
まだ購入を開始してから日にちが浅いのですが、
米国高配当ETF HDVを購入し始めました。
今日はSPYDと同じく米国高配当ETFとして有名なHDVについて書かせていただきます。
米国ETFへの投資を始めた当初（2020年1月ごろ）は、
EFTへの投資は全てSPYDでした。
理由は、
- SPYDを最初に知ったから。
- 高利回りだったから。
そしてコロナショックの最中、2020年3月頃からHDVも買い始めて
現在、SPYDとHDVへの投資比率はほぼ１：１となっています。
関連記事：
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HDVとは
iシェアーズコア高配当ETF が正式名称です。
こちらも、高配当米国株を集めたETFという事で大きな括りとしてはSPYDと同じと考えています。
基準としている指数は、
というもので SPYDのS&P500 とは異なる指数です。
SPYDとの大きな違い
財務重視
モーニングスター配当フォーカス指数は、米国株式市場全体の約97％を占めるモーニングスター米国株式指数の構成銘柄の中でも、財務の健全性が高く、かつ持続的に平均以上の配当を支払うことができると認められた、利回り上位75社の銘柄で構成されています。
iFinance HPより https://www.ifinance.ne.jp/glossary/index/ind177.html
上記からもわかる様に、高配当もさることながら、「財務の健全性」を重要視しています。
SPYDよりも若干、配当利回りは低いものの、企業の財務状況についてはHDVの方が信頼できると思います。
組み込み銘柄
日本人もよく知る企業名もあります。
知る人ぞ知る、 コカコーラ、ペプシコーラ、ジョンソン＆ジョンソン もあります。
最も保有比率の高い AT＆T INC は米国最大手の通信会社で日本で例えると NTT の様なものです。
財務にの詳細に関しては、勉強していかなければいけませんが、”堅実な”銘柄が揃っています。
◉ HDV は堅実な大企業が上位に多数入っている。
◉ 大企業が多いので成長性は低い。
構成セクターに関して
SPYD構成セクター （2020/06/24時点）
１位 不動産 17.85%
２位 金融 15.55%
３位 エネルギー 12.08%
４位 公益事業 11.22%
５位 生活必需品 11.04%
HDV構成セクター （2020/06/24時点）
１位 ヘルスケア 21.53%
２位 エネルギー 21.06%
３位 通信 16.61%
４位 公益事業 9.95%
５位 生活必需品 9.87%
HDV、SPYD の上位３銘柄を比較すると、エネルギー以外の二つは異なる銘柄でした。
ちなみに１年前のHDV、SPYDの上位３銘柄は
HDV ： ◉エネルギー ◉生活必需品 ◉ヘルスケア
SPYD： ◉不動産 ◉一般消費材・サービス ◉公益事業
と全て異なるものでしたので、SPYDとHDVの２名柄を買うという事で、かなり分散の効いた投資を実現できていました。
現在は、コロナショックで業績の悪化した銘柄の組み替え等が発生して、
エネルギー、公益事業、生活必需品 など
構成業種が似てきてしまっている一面などもあります。
しかし、そもそもの基準とするインデックスが異なる事から、
長期的に見ればまた、HDV 、SPYD は異なるセクターに分かれていく事も考えられるので、
私は引き続きどちらも積立てていきたいと考えています。
◉ HDV、SPYDどちらにも投資する事で分散の利いた投資ができる。
◉ コロナショックの影響で現在は構成業種が一部被っている。
◉ 長期的に見れば、また分散されていくと個人的な予想。
現在のパフォーマンス
HDV
HDVの株価チャートです。
コロナショックの影響で、2020年2月から3月の間で最大約35%下落しています。
その後、2020年6月時点までに徐々に持ち直して約15%の下落となっています。
SPYD との比較
SPYDのチャートです。
同じ切り口で比較すると、2020年2月から3月の間で最大約47%下落しています。
その後の持ち直しの後、2020年6月までに約28%の下落となっています。
銘柄の財務の健全性が売りのHDVの方が、数値的にコロナショックの影響はSPYDと比較しても低かったのでは無いかなと考えられます。
◉ HDVとSPYDの過去6ヶ月のチャートを比較。
◉ HDVの方が最安値までの下落率が低い。
◉ 加えて、最安値からの回復も今のところ早い。
◉ HDVの財務の健全性が影響してると考えられる。
まとめ
今回は、米国高配当ETFについて書きました。
この先の株価がどうなるかは誰にもわかりませんが、HDV 、SPYDどちらにも投資している身としては、
どちらも、「下落せず回復してくれたらなぁ」と思って眺めてます。
ですが、投資のルール、
- 愚直に積み立てる。
- 絶対に感情を入れない事。定期的に定額を買い続ける。
- 配当金を再投資。複利を生かす。
は変わりませんので、コツコツ投資していきたいと思います。
また、今回のHDVの購入に関してはSPYDと同じく、youtubeリベラルアーツ大学両学長の動画
第83回 【高配当ETF】高配当株マニアがHDVに投資している7つの理由【株式投資編】
を参考にさせて頂きました。
また、その他色々な投資家の方のブログを参考にさせて頂きました。ありがとうございます。
これからも、日々勉強していきます。
それでは良い1日をお過ごし下さい。
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